Plusieurs communautés bancaires et infrastructures de marché ont donc sollicité Swift pour obtenir un délai supplémentaire. Swift a entendu cette demande et annonce une extension contrôlée du calendrier. Dans son communiqué du 27 août 2026, Swift indique noir sur blanc : « Swift will defer all payments changes ». Autrement dit, l’ensemble des évolutions Payments est reporté.

CONCRÈTEMENT

Les évolutions prévues pour l’échéance du 14 novembre 2026 ne seront pas mises en production selon le calendrier initial.

Sont notamment concernés :

Les Change Requests prévues dans SR2026 Payments

Les nouvelles validations prévues pour novembre 2026.

Point important : ces changements ne sont pas annulés.

Ces changements sont replanifiés et phasés séparément. Concernant spécifiquement les adresses structurées, Swift doit communiquer un nouveau calendrier au plus tard en décembre 2026, à l’issue d’une phase de consultation avec les banques, banques centrales, infrastructures de marché et corporates.

À ce jour, aucune date unique n’a encore été communiquée pour l’ensemble du périmètre CBPR+ Payments SR2026.

CE QUI NE CHANGE PAS

Titres et T+1 : la trajectoire ne bouge pas.

Attention toutefois : tous les chantiers ne sont pas concernés par ce report. Swift a fait le choix de découpler les sujets pour ne pas ralentir l’ensemble de la release. Les évolutions liées aux titres, au trade et surtout au passage au règlement T+1 sur certains marchés continuent d’avancer, avec une mise en production visée au premier trimestre 2027. La date exacte sera communiquée mi-septembre, après consultation des parties prenantes.

Autrement dit : plus de temps sur les adresses structurées, mais pas de pause sur le T+1.

Un point de vigilance : la documentation n’est pas encore à jour partout.

À date, certaines documentations Swift affichent encore le calendrier initial de novembre 2026. Les prochaines mises à jour de MyStandards, des Usage Guidelines et des communications officielles Swift seront donc à surveiller attentivement dans les semaines qui viennent, le temps que l’ensemble des supports reflète le nouveau calendrier.

NOTRE ACCOMPAGNEMENT

STORM GROUP, partenaire de votre conformité ISO 20022.

Chez STORM GROUP, nous accompagnons nos clients du secteur financier sur leurs projets de conformité et de transformation des systèmes de paiement : cadrage, pilotage, développement et tests des interfaces ISO 20022. Cette actualité est l’occasion de faire un point sur vos priorités 2026-2027 : où en êtes-vous sur la structuration des adresses ? Votre feuille de route T+1 est-elle prête à être accélérée ?

N’hésitez pas à échanger avec nos équipes pour faire le point sur votre trajectoire de conformité.

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Institutions connectées

SWIFT : l’infrastructure invisible des paiements mondiaux.

Fondée en 1973 à La Hulpe (Belgique), SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) est le réseau de messagerie financière sécurisé utilisé par plus de 11 500 institutions financières dans plus de 200 pays pour s’échanger des instructions de paiement, des confirmations de transactions et des relevés de compte. SWIFT ne déplace pas d’argent — elle transporte les messages qui ordonnent ces mouvements.

Pendant plus de 40 ans, ce réseau a reposé sur les messages MT (Message Type) : des formats propriétaires, en texte libre, aux champs limités. Si ce système a bien fonctionné à l’échelle nationale, il a montré ses limites dans un monde de paiements transfrontaliers complexes, d’exigences réglementaires renforcées et de nécessité d’automatisation. En 2018, la communauté SWIFT a décidé de migrer vers ISO 20022, le nouveau standard mondial basé sur XML.

Le 22 novembre 2025, le processus est arrivé à son terme : SWIFT a retiré les messages MT103 et MT202 pour les paiements transfrontaliers. Selon le communiqué de presse officiel SWIFT du 25 novembre 2025, dès le 24 novembre 2025, 97 % des instructions de paiement sur la plateforme SWIFT étaient déjà envoyées en ISO 20022 — un basculement historique, deux décennies après la création du standard.

Entreprises : l’échéance de novembre 2026 approche

Si les banques sont désormais conformes depuis novembre 2025, les entreprises ont jusqu’en novembre 2026 pour adapter leurs systèmes de paiement. À partir de cette date, les adresses non structurées (texte libre) dans les instructions de paiement seront rejetées par le réseau SWIFT. La norme AFB320 / CFONB320 utilisée en France devra être abandonnée. Les ERP, TMS et logiciels de trésorerie doivent être mis à jour. Source : Sage France, mars 2026.

BÉNÉFICES & OPPORTUNITÉS

ISO 20022 : bien plus qu’une mise à jour technique.

ISO 20022 n’est pas une simple contrainte de conformité. Pour les établissements qui l’adoptent nativement — sans se limiter à des couches de conversion MT → MX — il représente un changement de paradigme dans la gestion des paiements et des données financières.

🔍

AML, LCB-FT & Règle de voyage

Les données structurées améliorent directement la conformité à la Règle de Voyage du GAFI (R.16), facilitent les contrôles KYC, le screening de sanctions et la détection de fraude. Selon SWIFT et EY, les institutions peuvent réduire de 25 à 30 % les faux positifs sur le screening de sanctions grâce aux champs structurés d’ISO 20022 (SWIFT.com, chapitre 5 — repris par EY et Evonsys, 2025).

🌐

Interopérabilité mondiale

ISO 20022 est déjà adopté dans 70+ pays et par les grandes Market Infrastructures mondiales (TARGET2, CHIPS, Fedwire, BOJ-NET…). Il permet une véritable interopérabilité end-to-end entre toutes les infrastructures de paiement de la planète.

📋

Conformité réglementaire unifiée

Une seule norme couvre paiements, relevés de compte, confirmations de transactions, gestion des exceptions. Réduction de la complexité multi-formats, meilleur alignement avec DORA, BCBS 239 et les exigences de traçabilité des régulateurs.

IMPACT SUR LE SI

Ce qui change concrètement dans vos systèmes.

Selon Evonsys (2025), de nombreux systèmes cœur de banque ont été conçus pour des champs de longueur fixe et des formats propriétaires, fondamentalement incapables de traiter les structures XML hiérarchiques et riches d’ISO 20022. L’impact se propage à toutes les applications périphériques critiques : screening de sanctions, monitoring AML, détection de fraude, gestion de la liquidité et outils de réconciliation.

• Moteur de paiement (core) — Mise à niveau ou remplacement pour traitement natif des messages MX/XML ISO 20022. Élimination des couches de conversion MT↔MX coûteuses en maintenance.

• Systèmes AML / KYC — Les données structurées améliorent la précision du screening : 25-30 % de réduction des faux positifs sur les sanctions (SWIFT.com, chapitre 5 — repris par EY et Evonsys, 2025). Mise à jour des

• Base de données adresses — Programme de nettoyage et structuration des adresses clients existantes (nom, rue, CP, ville, pays ISO). Prérequis incontournable avant novembre 2026.

• ERP, TMS & logiciels de trésorerie — Migration des formats MT940/MT101 vers camt.053/pain.001. Mise à jour des interfaces bancaires. Compatible facture électronique (septembre 2026).

• Outils de réconciliation — Les champs enrichis (référence facture, numéro de contrat, LEI) permettent une réconciliation automatisée accrue entre paiements et écritures comptables.

• Systèmes de reporting réglementaire — Alignement avec DORA (traçabilité des incidents), BCBS 239 (qualité des données) et GAFI R.16 (traçabilité des virements transfrontaliers).

• Tests & validation SWIFT FINplus — Migration du réseau FIN vers FINplus pour les messages MX. Tests de validation avec la plateforme SWIFT et les banques correspondantes. Procédures d’exception (camt.110/111) à mettre en place d’ici 2027.

STORM GROUP · EXPERTISE SWIFT & ISO 20022

De la conformité à la valeur : accompagnez votre migration ISO 20022.

Storm Group accompagne les établissements financiers et leurs prestataires IT dans la migration vers ISO 20022 / MX. Nos équipes combinent expertise réglementaire, architecture SI et conseil en transformation des systèmes de paiement.

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CONTEXTE & RÔLE DE SWIFT

SWIFT : l’infrastructure invisible des paiements mondiaux.

Fondée en 1973 à La Hulpe (Belgique), SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) est le réseau de messagerie financière sécurisé utilisé par plus de 11 500 institutions financières dans plus de 200 pays pour s’échanger des instructions de paiement, des confirmations de transactions et des relevés de compte. SWIFT ne déplace pas d’argent — elle transporte les messages qui ordonnent ces mouvements.

Pendant plus de 40 ans, ce réseau a reposé sur les messages MT (Message Type) : des formats propriétaires, en texte libre, aux champs limités. Si ce système a bien fonctionné à l’échelle nationale, il a montré ses limites dans un monde de paiements transfrontaliers complexes, d’exigences réglementaires renforcées et de nécessité d’automatisation. En 2018, la communauté SWIFT a décidé de migrer vers ISO 20022, le nouveau standard mondial basé sur XML.

« Avec le nouveau standard utilisé dans plus de 70 pays, et prévu pour couvrir 80 % des transactions de règlement à haute valeur d’ici 2025, les institutions financières ont donné à SWIFT le mandat de faciliter le passage à ce nouveau langage des paiements. »

— SWIFT — ISO 20022 for Financial Institutions · swift.com

Le 22 novembre 2025, le processus est arrivé à son terme : SWIFT a retiré les messages MT103 et MT202 pour les paiements transfrontaliers. Selon le communiqué de presse officiel SWIFT du 25 novembre 2025, dès le 24 novembre 2025, 97 % des instructions de paiement sur la plateforme SWIFT étaient déjà envoyées en ISO 20022 — un basculement historique, deux décennies après la création du standard.

Entreprises : l’échéance de novembre 2026 approche

Si les banques sont désormais conformes depuis novembre 2025, les entreprises ont jusqu’en novembre 2026 pour adapter leurs systèmes de paiement. À partir de cette date, les adresses non structurées (texte libre) dans les instructions de paiement seront rejetées par le réseau SWIFT. La norme AFB320 / CFONB320 utilisée en France devra être abandonnée. Les ERP, TMS et logiciels de trésorerie doivent être mis à jour. Source : Sage France, mars 2026.

BÉNÉFICES & OPPORTUNITÉS

ISO 20022 : bien plus qu’une mise à jour technique.

ISO 20022 n’est pas une simple contrainte de conformité. Pour les établissements qui l’adoptent nativement — sans se limiter à des couches de conversion MT → MX — il représente un changement de paradigme dans la gestion des paiements et des données financières.

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AML, LCB-FT & Règle de voyage

Les données structurées améliorent directement la conformité à la Règle de Voyage du GAFI (R.16), facilitent les contrôles KYC, le screening de sanctions et la détection de fraude. Selon SWIFT et EY, les institutions peuvent réduire de 25 à 30 % les faux positifs sur le screening de sanctions grâce aux champs structurés d’ISO 20022 (SWIFT.com, chapitre 5 — repris par EY et Evonsys, 2025).

🌐

Interopérabilité mondiale

ISO 20022 est déjà adopté dans 70+ pays et par les grandes Market Infrastructures mondiales (TARGET2, CHIPS, Fedwire, BOJ-NET…). Il permet une véritable interopérabilité end-to-end entre toutes les infrastructures de paiement de la planète.

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Conformité réglementaire unifiée

Une seule norme couvre paiements, relevés de compte, confirmations de transactions, gestion des exceptions. Réduction de la complexité multi-formats, meilleur alignement avec DORA, BCBS 239 et les exigences de traçabilité des régulateurs.

IMPACT SUR LE SI

Ce qui change concrètement dans vos systèmes.

Selon Evonsys (2025), de nombreux systèmes cœur de banque ont été conçus pour des champs de longueur fixe et des formats propriétaires, fondamentalement incapables de traiter les structures XML hiérarchiques et riches d’ISO 20022. L’impact se propage à toutes les applications périphériques critiques : screening de sanctions, monitoring AML, détection de fraude, gestion de la liquidité et outils de réconciliation.

• Moteur de paiement (core) — Mise à niveau ou remplacement pour traitement natif des messages MX/XML ISO 20022. Élimination des couches de conversion MT↔MX coûteuses en maintenance.

• Systèmes AML / KYC — Les données structurées améliorent la précision du screening : 25-30 % de réduction des faux positifs sur les sanctions (SWIFT.com, chapitre 5 — repris par EY et Evonsys, 2025). Mise à jour des

• Base de données adresses — Programme de nettoyage et structuration des adresses clients existantes (nom, rue, CP, ville, pays ISO). Prérequis incontournable avant novembre 2026.

• ERP, TMS & logiciels de trésorerie — Migration des formats MT940/MT101 vers camt.053/pain.001. Mise à jour des interfaces bancaires. Compatible facture électronique (septembre 2026).

• Outils de réconciliation — Les champs enrichis (référence facture, numéro de contrat, LEI) permettent une réconciliation automatisée accrue entre paiements et écritures comptables.

• Systèmes de reporting réglementaire — Alignement avec DORA (traçabilité des incidents), BCBS 239 (qualité des données) et GAFI R.16 (traçabilité des virements transfrontaliers).

• Tests & validation SWIFT FINplus — Migration du réseau FIN vers FINplus pour les messages MX. Tests de validation avec la plateforme SWIFT et les banques correspondantes. Procédures d’exception (camt.110/111) à mettre en place d’ici 2027.

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9 jan. 2025

Virement inst. gratuit (UE)

LA RÉPONSE EN CLAIR

La vraie raison : TARGET2, l’infrastructure invisible de la BCE.

Quand vous effectuez un virement vers une banque différente de la vôtre, votre argent ne voyage pas directement d’un compte à l’autre. Il transite par une infrastructure centralisée opérée par la Banque centrale européenne : TARGET2 (Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer system). C’est ce système qui orchestre tous les virements SEPA entre établissements bancaires dans la zone euro.

Et TARGET2 a un calendrier. Il ferme chaque week-end et lors de certains jours fériés européens (1er janvier, Vendredi saint, Lundi de Pâques, 1er mai, 25 et 26 décembre). Quand TARGET2 ferme, aucun virement interbancaire ne peut être traité — peu importe que votre application bancaire soit accessible. L’ordre entre en file d’attente et repart à la prochaine ouverture du système.

« TARGET2 est le système de règlement brut en temps réel utilisé par l’ensemble des établissements financiers de la zone euro. Il traite chaque jour en moyenne 400 000 transactions pour un montant de 2 200 milliards d’euros. Tous les virements SEPA entre deux banques différentes passent par ce système. »

— CCI Moselle — Virements bancaires bloqués à Pâques 2026 · moselle.cci.fr (mars 2026)

Exception importante : les virements internes ne passent pas par TARGET2

Les virements entre deux comptes de la même banque (compte courant → livret A, transfert vers un proche client du même établissement) ne transitent pas par TARGET2. Ils sont traités directement par les systèmes informatiques internes de la banque et peuvent s’exécuter 7j/7, y compris les week-ends et jours fériés. C’est pourquoi votre virement vers votre propre épargne fonctionne le dimanche — mais pas le virement vers votre bailleur s’il est client d’une autre banque.

LA RÉPONSE EN CLAIR

Les 6 étapes entre votre ordre et le crédit chez le bénéficiaire.

Un virement bancaire SEPA classique suit un circuit précis en 6 étapes, dont chacune peut introduire un délai. Le temps de traitement ne dépend donc pas uniquement de votre banque, mais aussi du calendrier du système de paiement européen et de l’heure à laquelle vous passez votre ordre.

Saisie de l’ordre par le client

Vous saisissez le montant, l’IBAN du bénéficiaire et validez le virement dans votre application bancaire ou en agence.

1

Contrôles de la banque émettrice

Vérification de la provision du compte, contrôle de cohérence de l’IBAN, détection de fraude potentielle, contrôle LCB-FT (lutte anti-blanchiment), screening de sanctions. Depuis le 9 octobre 2025, vérification obligatoire du Verification of Payee (VoP) : concordance nom/IBAN. Source : Banque de France, oct. 2025.

2

Transmission au système interbancaire

Si l’ordre est reçu avant l’heure de coupure (cut-off) de la banque, il est transmis à TARGET2 (ou T2 depuis mars 2023) pour compensation et règlement. Si l’heure de coupure est dépassée ou si TARGET2 est fermé : l’ordre entre en file d’attente jusqu’à la prochaine ouverture du système.

3

Traitement dans TARGET2 / T2

TARGET2 (Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer system) assure le règlement brut en temps réel (RTGS) : chaque transaction est réglée individuellement et de manière irrévocable. La BCE publie chaque année le calendrier de fermeture de TARGET2. Source : BCE.

4

Réception par la banque du bénéficiaire

La banque du bénéficiaire reçoit les fonds via TARGET2, enregistre l’opération et crédite le compte. Le délai légal maximum entre l’exécution de l’ordre et le crédit est de J+1 jour ouvré (Règlement UE 260/2012 — SEPA Regulation). Source : INC, 2025.

5

Crédit visible sur le compte bénéficiaire

Les fonds sont disponibles et utilisables sur le compte du bénéficiaire. En pratique, selon les banques et les heures de traitement : même jour si l’ordre est passé tôt, lendemain matin le plus souvent pour les virements du soir.

6

Nouveaux défis 2025-2026 : NBFI, IA & actifs numériques

Selon BCG (2025), les institutions financières non bancaires (NBFIs : fonds de private equity, hedge funds, asset managers) dépassent désormais 15 % des revenus CIB mondiaux et gagnent des parts dans le lending, le conseil et les marchés. McKinsey (déc. 2025) identifie trois menaces majeures : la volatilité géopolitique, la montée des « attacker firms » (NBFI, Fintechs), et la transformation digitale accélérée (IA agentique, tokenisation, stablecoins >27 000 Md$ de transactions annuelles).

CALENDRIER DES BLOCAGES EN 2026

Les périodes de fermeture TARGET2 à anticiper en 2026.

La BCE publie chaque année le calendrier officiel des fermetures TARGET2. En 2026, trois périodes de blocage prolongées s’ajoutent aux fermetures de week-end habituelles.

VoP : la vérification obligatoire depuis le 9 octobre 2025

Depuis le 9 octobre 2025, toutes les banques de la zone SEPA ont l’obligation d’implémenter le Verification of Payee (VoP) : avant tout virement (classique ou instantané), la banque émettrice vérifie en temps réel que le nom du bénéficiaire saisi correspond bien à l’IBAN enregistré dans la base de la banque réceptrice. Si la concordance est insuffisante, le client est alerté avant de valider. Source : Banque de France / La Finance Pour Tous.

IMPACT POUR LES SYSTÈMES D’INFORMATION

Ce que ces évolutions impliquent pour les SI bancaires.

Pour les DSI et les prestataires IT des établissements bancaires, les évolutions autour des systèmes de paiement génèrent des chantiers SI concrets et urgents.

• Intégration TIPS — Connexion au système TIPS de la BCE pour le traitement des virements instantanés. Infrastructure distincte de TARGET2 nécessitant une architecture de traitement en temps réel 24h/24.

• Implémentation VoP — Développement des interfaces de Verification of Payee : interrogation en temps réel de la base de concordance IBAN/nom, gestion des alertes et des flux de réponse. Obligatoire depuis oct. 2025.

• Migration ISO 20022 — Le virement instantané SEPA utilise les formats ISO 20022 (pacs.008, pacs.002). Articulation avec la migration CBPR+ SWIFT (fin des messages MT en novembre 2025) et les nouvelles exigences d’adresses structurées (novembre 2026).

• Gestion des coupures TARGET2 — Plans de continuité (PCA/PRI) intégrant les scénarios de fermeture prolongée. Bascule automatique vers le virement instantané pour les paiements urgents. Communication proactive aux clients professionnels avant chaque pont.

• Systèmes de détection de fraude 24h/24 — Le virement instantané étant irrévocable en moins de 10 secondes, les systèmes de détection de fraude doivent opérer en temps réel, y compris la nuit et les week-ends. Mise à niveau des algorithmes et des plafonds de sécurité.

• Conformité LCB-FT en temps réel — Le screening de sanctions et les contrôles anti-blanchiment doivent s’exécuter en moins de 10 secondes pour les virements instantanés. Refonte des architectures de contrôle séquentiel vers un modèle de traitement parallèle.
  

• Reporting et statistiques paiements — Déclaration à la Banque de France des volumes de virements instantanés. Suivi des indicateurs de performance (taux de rejet, délai moyen, taux d’adoption).

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Accompagner vos projets autour des systèmes de paiement.

La réglementation européenne des paiements évolue rapidement : virement instantané obligatoire, Verification of Payee, migration ISO 20022, SEPA Regulation. Storm Group accompagne les établissements financiers, les ESN et leurs clients dans l’adaptation de leurs systèmes d’information à ces changements.

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> 15 %

Part NBFI dans revenus CIB

DÉFINITION & PÉRIMÈTRE

Qu’est-ce qu’une CIB / BFI ?

Une CIB (Corporate & Investment Bank) — appelée en français BFI (Banque de Financement et d’Investissement) — est la division ou l’entité d’un groupe bancaire qui regroupe l’ensemble des activités de conseil, de financement et d’exécution destinées aux grandes entreprises (corporates), aux institutions financières et aux investisseurs institutionnels. À la différence de la banque de détail (retail banking) qui s’adresse au grand public, la CIB opère sur des transactions à montants élevés et à haute valeur ajoutée.

Le terme CIB tend à remplacer en France celui de BFI depuis les années 2010. Il recouvre deux grands univers : la banque de financement (corporate banking — le « bas de bilan »), qui gère les crédits et les flux, et la banque d’investissement (investment banking — le « haut de bilan »), qui conseille sur les opérations stratégiques et lève des capitaux sur les marchés. Source : Wikipedia FR / In Fine.

« Le terme de banque de financement et d’investissement (BFI), ou son équivalent anglais (corporate & investment bank ou CIB), qui inclut les deux activités, tend à se généraliser. Ces banques opèrent généralement dans toutes les régions du monde et offrent tous les services : M&A, Equity Capital Markets, Debt Capital Markets, Leveraged Finance, Sales & Trading… »

— Wikipedia FR — Banque d’investissement · fr.wikipedia.org

Chiffres clés 2024 — Source : McKinsey, décembre 2025

Les CIBs mondiales ont généré 3 000 milliards de dollars de revenus en 2024 (+4,4 % vs 2023), représentant 46 % du pool de revenus bancaires mondial. Le ROE moyen s’établit à 13,1 %, confortablement au-dessus du coût du capital estimé à ~10 %. Les prêts commerciaux et le cash management représentent plus de 85 % des revenus CIB, les activités plus complexes (M&A, Sales & Trading) moins de 15 %.

LES 6 MÉTIERS D’UNE CIB

Architecture métiers : du financement au post-marché.

Une CIB moderne s’organise autour de plusieurs lignes métiers complémentaires. Chacune dispose de ses propres systèmes d’information, processus et contraintes réglementaires — représentant autant de chantiers pour les ESN et prestataires IT qui les accompagnent.

MÉTIER 2 — INVESTMENT BANKING

M&A & Capital Markets Advisory

Conseil en fusions-acquisitions (M&A) : identification de cibles, évaluation, due diligence, structuration du financement. Conseil en ECM (introductions en Bourse, augmentations de capital) et DCM (émissions obligataires, dette verte, leveraged finance). C’est le « haut de bilan ». Source : Wikipedia FR / Finance Héros.

MÉTIER 4 — STRUCTURED FINANCE

Financements complexes

Financements d’actifs (aviation, maritime, immobilier), de projets et d’infrastructures (énergie, télécoms, transports), LBO (Leveraged Buyout), titrisation. Ces opérations combinent plusieurs instruments financiers sur mesure. Source : SG CIB / Crédit Agricole CIB.

MÉTIER 6 — SECURITIES SERVICES

Conservation & post-marché

Dépositaire de titres, agent de règlement-livraison, administration de fonds, prêt-emprunt de titres. BNP Paribas Securities Services est le 5ème dépositaire mondial. Directement lié aux infrastructures de marché (CCP, CSD, T2S). Source : BNP Paribas CIB, 2025.

Nouveaux défis 2025-2026 : NBFI, IA & actifs numériques

Selon BCG (2025), les institutions financières non bancaires (NBFIs : fonds de private equity, hedge funds, asset managers) dépassent désormais 15 % des revenus CIB mondiaux et gagnent des parts dans le lending, le conseil et les marchés. McKinsey (déc. 2025) identifie trois menaces majeures : la volatilité géopolitique, la montée des « attacker firms » (NBFI, Fintechs), et la transformation digitale accélérée (IA agentique, tokenisation, stablecoins >27 000 Md$ de transactions annuelles).

LE PAYSAGE FRANÇAIS & EUROPÉEN

Les principales CIBs actives en France

La France abrite plusieurs CIBs de rang mondial, dont certaines figurent parmi les premières banques d’investissement européennes. Voici les acteurs clés du marché français.

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Accompagner les CIBs dans leurs défis SI & réglementaires.

Les banques de financement et d’investissement font face à une transformation profonde : digitalisation, IA générative, conformité CRR3/DORA/EMIR 3.0, migration ISO 20022, RDARR/BCBS 239. Storm Group mobilise ses équipes d’experts pour accompagner les CIBs et leurs prestataires à chaque étape.

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